【30代共働き4人家族】2021年10月の資産総額と運用実績を公開

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こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETF、日本株の投資実績に興味のある方
とわ

ご訪問頂きありがとうございます。30代共働き4人家族のとわです。

とわ家は2019年からつみたてNISA、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。2021年7月からは子供2人分のジュニアNISAも始めました。投資総額は前月から389,984円増えて6,400,843円になりました。そんなとわ家の2021年10月の資産総額と運用実績をご紹介します。

だい

今までの資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と2歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 10,553,043円

前回の2021年9月の総資産額から301,517円増加しました。前回ソファーを購入したため資産総額は減少しましたが、今回は児童手当が100,000円入金されたこともあり2021年8月の資産総額にほぼ戻りました。

だい

今年中に資産総額が1,100万円を超えられたらいいなと思っています。

預金 3,974,338円

預金は基本的に生活防衛費と教育費になります。米国ETFの買付をしたこともあり前回より-192,302円となりました。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 4,720,855円

相場が上げ下げしていましたが、前回より178,418円のプラスでした。今回の入金額は全部で68,333円です。ジュニアNISAは今年分の非課税枠分の入金は終わったためありません。来年分のジュニアNISAの資金を準備するために特定口座への積み立て額を減らしました。

だい

  • つみたてNISA 33,333円
  • 特定口座 1,000円

とわ

  • つみたてNISA 33,000円
  • 特定口座  1,000円

だい(夫)のつみたてNISA 

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。最初は色々な銘柄を積み立てていましたが、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。今回はひふみプラスが前回よりも減少しましたが、評価損益は全ての銘柄でプラスとなっています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
ひふみプラス100,505円+24,105円+31.55%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド210,598円+69,538円+49.3%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド199,640円+63,684円+46.84%
楽天・全米株式インデックス・ファンド212,308円+76,352円+56.16%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス204,819円+68,863円+50.65%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)205,342円+65,412円+46.75%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)409,119円+74,387円+22.22%

だい(夫)の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用していました。しかし非課税のジュニアNISAの資金を優先して貯めるため今月は1,000円に変更しました。eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)のトータルリターンは増加しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)173,210円+12,132円+7.53%

とわ(妻)のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。以前はセゾン資産形成の達人ファンドにも積み立てを行っていましたが、現在はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにのみ33,000円積み立てています。

前回よりトータルリターンは増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド933,364円154,363円+19.82%
セゾン資産形成の達人ファンド420,725円110,725円+35.72%

来年からつみたてNISAはセゾン投信から楽天証券に変更するために現在手続き中です。

とわ

出来るだけ1月の積み立てに間に合わせたいので、早めに申請をしましたが結構時間がかかりそうです。

今年分の積み立てNISAの入金をされている方は10月1日から証券会社の変更手続きが可能です。

とわ(妻)の特定口座

楽天証券でポイントやSPUアップ目当てにeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の買付を7月から開始しました。今回は1,000円入金しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)155,771円4771円3.16%

ジュニアNISA(2人分)

2021年からジュニアNISAを開始しました。eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を2人分買付しています。今回のトータルリターンは前回より増加しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)836,936円36,896円4.61%
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)836,936円36,896円4.61%
だい

来年分のジュニアNISAも満額入金したいので、資金を貯めています。

とわ

ジュニアNISAの開設には時間がかかるため、今年分の非課税枠の利用をお考えの方は早めの開設をお勧めします。

確定拠出年金 387,661円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金で、給与から月々2万円天引きされています。全額外国株式のインデックスファンドに拠出しています。前回より24,986円プラスになりました。

米国ETF 827,636円

とわ 539,079円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算(米ドル/円=114.04)しています。今回は少し下落する時期があったため、いくつかの銘柄を買付しました。そのため、前回より262,169円プラスになりました。前回はマイナスの銘柄もありましたが、今回は全ての銘柄でプラスとなりました。

今回は下記の銘柄を追加買付しました。

  • VT 購入無し
  • VYM 1口
  • HDV 3口
  • SPYD 3口
  • QYLD 73口
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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT108,209円+4,249円+4.09%
VYM61,136円+3,215円+5.55%
HDV99,474円+1,118円+1.14%
SPYD55,587円+1,012円+1.86%
QYLD214,673円+2,555円+1.2%
とわ

今回、13.74ドルの分配金が入金されました。

子供 288,557円

今までの頂いたお年玉を使って特定口座でVTを購入しました。前回よりプラス11,321円となりました。

だい

大きくなったら子供達に渡す予定です。金融教育にもなるといいなと考えています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT  兄228,441円+6,240円+2.81%
VT  妹
60,116円+593円+1.0%
だい

今回、7.16ドルの分配金が入金されました。今回は次回購入の資金にして、今後は子供のお小遣いなどにするか現在検討中です。

日本株 464,691円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入しています。前回から65,190円分の株式の保有資産額が増え、年間の配当金が税引き前で16,000円を超えました。

まとめ

相場の上下がありましたが資産総額は前回よりもプラスで終えることができました。来年分のジュニアNISAのための資金を貯めるために一旦投資信託の入金額を減らしました。

とわ

2023年まではジュニアNISAへの入金を優先していく予定です。

今後も相場や必要な資金などを考慮しながら、資産形成を続けていきたいと考えています。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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