【30代共働き4人家族】2021年11月の資産総額と運用実績を公開

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こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETF、日本株の投資実績に興味のある方
とわ

ご訪問頂きありがとうございます。30代共働き4人家族のとわです。

とわ家は2019年からつみたてNISA、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。2021年7月からは子供2人分のジュニアNISAも始めました。投資総額は前月から393,279円増えて6,794,122円になりました。そんなとわ家の2021年11月の資産総額と運用実績をご紹介します。今回からインデックス投資は投資信託へと、日本株は一旦お休みと少しだけ方向転換しています。

だい

今までの資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と2歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり(ローンなし)
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 11,037,260円

前回の2021年10月の総資産額から484,217円増加しました。

だい

相場がよいため1,100万円に到達しました!このまま年末を迎えられたらいいですね。

預金 4,221,099円

預金は基本的に生活防衛費と教育費になります。日本株を売却したこともあり前回より+246,761円となりました。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 5,198,570円

相場がよかったこともあり、前回より477,715円のプラスでした。今回の入金額はポイントも合わせて全部で77,727円です。いつも楽天ポイントは楽天カードのポイント支払いサービスで利用していましたが、今回は投資信託に入金しました。ジュニアNISAは今年分の非課税枠分の入金は終わったためありません。来年分のジュニアNISAの資金を準備するために特定口座への積み立て額を減らしています。

だい

  • つみたてNISA 33,333円
  • 特定口座 1,000円
  • ポイント 7,413円分

とわ

  • つみたてNISA 33,000円
  • 特定口座  1,000円
  • ポイント 1,981円分

だい(夫)のつみたてNISA 

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。最初は色々な銘柄を積み立てていましたが、2021年5月からはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。前回に続いて、評価損益は全ての銘柄でプラスとなっています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
ひふみプラス101,298円+24,898円+32.59%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド221,835円+80,775円+57.26%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド208,155円+72,199円+53.1%
楽天・全米株式インデックス・ファンド225,068円+89,112円+65.54%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス215,741円+79,785円+58.68%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)215,136円+75,206円+53.75%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)469,990円+101,925円+27.69%

だい(夫)の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用していました。しかし非課税のジュニアNISAの資金を優先して貯めるため先月から1,000円に変更しました。今回は楽天ポイントを7,413円分入金しました。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)のトータルリターンは増加しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)189,626円+20,135円+11.88%

とわ(妻)のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。以前はセゾン資産形成の達人ファンドにも積み立てを行っていましたが、現在はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにのみ33,000円積み立てています。

前回よりトータルリターンは増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド990,376円178,376円+21.97%
セゾン資産形成の達人ファンド444,635円134,635円+43.43%

来年からのつみたてNISAはセゾン投信から楽天証券に変更しました。

とわ

つみたてNISAの証券会社の変更は1ヶ月程かかりました。セゾン投信は非課税枠が勿体無いのでそのまま保有します。

今年分の積み立てNISAの入金をされている方は10月1日から証券会社の変更手続きが可能です。

とわ(妻)の特定口座

楽天証券でポイントやSPUアップ目当てにeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の買付を7月から開始しました。今回は1,000円と楽天ポイントを1,981円分入金しました。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)のトータルリターンは増加しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)165,932円11,951円7.76%

ジュニアNISA(2人分)

2021年からジュニアNISAを開始しました。eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を2人分買付しています。今回のトータルリターンは前回より増加しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)875,389円75,349円9.42%
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)875,389円75,349円9.42%
だい

来年分のジュニアNISAも満額入金したいので、資金を貯めています。

とわ

ジュニアNISAの開設には時間がかかるため、利用をお考えの方は早めの開設をお勧めします。

確定拠出年金 435,284円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金で、給与から月々2万円天引きされています。外国株式のインデックスファンドに拠出しています。前回より47,623円プラスになりました。

米国ETF 842,024円

とわ 545,026円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算(米ドル/円=114.35)しています。今後はインデックスは投資信託でメインで行うつもりなのでVTは売却し、米国ETFは高配当メインで行っていく予定です。

今回は下記の銘柄を追加買付しました。最近買付できるようになったXYLDを購入しました。

  • VYM 0口
  • HDV 0口
  • SPYD 0口
  • QYLD 17口
  • XYLD 11口
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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VYM62,240円+4,162円+7.17%
HDV100,033円+1,409円+1.43%
SPYD55,656円+933円+1.71%
QYLD263,576円+6,174円+2.4%
XYLD63,521円−465円−0.73%
とわ

今回、QYLDから11.77ドルの分配金が入金されました。

子供 296,998円

今までの頂いたお年玉を使って特定口座でVTを購入しています。前回よりプラス8,441円となりました。

だい

大きくなったら子供達に渡す予定です。金融教育にもなるといいなと考えています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT  兄235,124円+12,318円+5.53%
VT  妹
61,874円+2,189円+3.67%

日本株 340,283円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入していましたが、現在は少しずつ売却して高配当株は米国メインで行っていく予定です。そのため前回から-124,408円となっています。

とわ

時間や資金が足りないことや、銘柄選定に自信がないため日本株は一旦お休みすることにしました。

まとめ

今回は相場もよかったため、資産総額は前回よりもプラスで終えることができました。今回からインデックス投資は投資信託メインで、高配当株は米国メインで行っていくことにしました。

とわ

時間や資金など考慮した結果、少しだけ方向転換しました。

今後も相場や必要な資金などを考慮しながら、資産形成を続けていきたいと考えています。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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