【30代共働き4人家族】2021年4月の資産総額と投資信託の運用実績を公開

ご訪問頂きありがとうございます。

とわ家は30代共働き夫婦と子供2人の4人家族です。住宅ローンと奨学金を返済しています。そんなごく一般的な家庭のとわ家の2021年4月の資産総額と投資信託の運用実績を公開します。

とわ

同じような家族構成や年代の方の参考にして頂けると嬉しいです。

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と1歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 9,424,255円

とわ

いつも1000万円に達したと思うと色々出費が重なり、そこから全然増えません・・。

だい

2021年中には資産総額1000万円を超えたいです!

とわ

わが家はマネーフォワードMEを使用して家計や資産の管理をしています。

預金 6,663,928円

預金は生活防衛費と子供2人のために貯めている教育費です。銀行口座に入れている金額のみで現金で積み立てているものは入っていません。銀行は貯蓄用に住信SBIネット銀行を使用しています。

とわ

目的別口座が便利で住信SBIネット銀行を使用しています。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 2,416,158円

だい(夫)のつみたてNISA 

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ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
ひふみプラス97,721円76,400円+21,321円+27.90%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド188,545円141,060円+47,485円+33.66%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド182,372円135,956円+46,416円+34.14%
楽天・全米株式インデックス・ファンド188,861円135,956円+52,905円+38.91%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス183,279円135,956円+47,323円+34.80%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)186,427円139,930円+46,497円+33.22%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)174,134円134,734円+39,400円+29.24%

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。最初はどのファンドがよいのかわからず、取りあえず分散させればいいという情報と人気ランキングをみて上記の銘柄に決めました。途中で積立の金額を変えたりもしました。現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のみに上限の33,333円を毎月積立をするように変更しました。

だい

正直eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)以外は売却したい気持ちもありますが、非課税枠が勿体ないのでそのまま保有するつもりです。

だい(夫)の特定口座

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ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)67,094円66,667円+427円+0.63%

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を4月から特定口座で運用しています。1度だけ5万円分スポット買いをしました。今後も余剰金があれば少しずつスポット買いしていきたいと考えています。

とわ(妻)のつみたてNISA

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ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド729,710円621,000円108,710円+17.51%
セゾン資産形成の達人ファンド356,046円270,000円86,046円+31.87%

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っております。つみたてNISAを行う前はセゾン投信でNISAを行っていたため、そのまま切り替えました。信託報酬が少し割高なことと、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を購入したいため、来年からSBI証券に切り替える予定です。NISAで運用していた口座は売却してしまいました。

とわ(妻)の特定口座

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ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50,778円50,000円+778円+1.56%

家計の余剰金が出た際にSBI証券でスポット買いをしました。最近はVTやVTIなどのETFも興味があります。なのでこのまま投資信託をスポット買いするのか、ETFにするのか勉強しているところです。

確定拠出年金 241,728円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金です。外国株式のインデックスファンドに毎月2万円を拠出しています。

株式 102,441円

株式は2021年3月から始めた米国・日本の高配当株になります。米国高配当株はSBI証券、日本高配当株はSBIネオモバイル証券で行っています。始めたばかりなので少しずつ購入していく予定です。

とわ

3月から4月にかけてVYM・HDV・SPYDから合わせて2.1ドルの分配金が入りました。

まとめ

とわ家は、本気で資産形成に取り組み始めたのは2021年に入ってからでした。それまではとりあえず始めてみようという感じでつみたてNISAなどを始めました。これからはしっかりと勉強して、自分たちに合った投資などで資産運用していきたいです。今後もお付き合い頂ければと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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