【30代共働き4人家族】2021年5月の資産総額と運用実績を公開

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とわ家は30代共働き夫婦と子供2人の4人家族で、住宅ローンと奨学金を返済しています。2019年からつみたてnisa、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。そんな一般的な家庭のとわ家の2021年5月の資産総額と運用実績をご紹介します。

こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETFの投資実績に興味のある方
だい

前回の2021年4月の資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と1歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 9,583,521円

前回の2021年4月の総資産額から+159,266円でした。

だい

2021年内に資産総額1000万円を超えるのが目標です

預金 6,603,743円

預金は生活防衛費と子供2人のために貯めている教育費です。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入れていません。今後、教育費はジュニアNISAを利用していく予定なので口座開設中です。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 2,496,544円

だい(夫)のつみたてNISA 

スクロールできます
ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
ひふみプラス92,375円76,400円+15,975円+20.91%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド191,386円141,060円+50,326円+35.68%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド184,299円135,956円+48,343円+35.56%
楽天・全米株式インデックス・ファンド190,842円135,956円+54,886円+40.37%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス186,064円135,956円+50,108円+36.86%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)188,416円139,930円+48,486円+34.65%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)209,949円168,067円+41,882円+24.92%

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。

だい(夫)の特定口座

スクロールできます
ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)84,253円83,334円+919円+1.1%

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用しています。あとは、余剰金があるときに少しずつですがスポット買いをしています。

とわ(妻)のつみたてNISA

スクロールできます
ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド753,640円644,000円109,640円+17.02%
セゾン資産形成の達人ファンド360,648円280,000円80,648円+28.8%

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。来年からSBI証券に切り替えて、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)に積み立てする予定です。

とわ(妻)の特定口座

スクロールできます
ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)54,672円53,614円+1,058円+1.97%

余剰金が出た際にSBI証券でスポット買いをしました。現在、余剰金がある際は米国ETFのVTを積み立てているので、この口座にをどうするかについては検討中です。

確定拠出年金 263,807円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金です。外国株式のインデックスファンドに毎月2万円を拠出しています。

米国ETF 159,793円

スクロールできます
ファンド評価額買付金額トータルリターン評価損益
VT77,280円78,316円-1,036円-1.32%
VYM46,951円44,516円+2,435円+5.46%
HDV21,776円21,070円+706円+3.35%
SPYD13,786円13,161円+625円+4.74%

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算(米ドル/円=109.21)しています。今後は少しづつVTを購入しながら、暴落時に高配当ETFのVYM・HDV・SPYDを買付していきたいと考えています。

日本株 59,634円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入しています。まだ始めたばかりでなお株高なので、慣れるために少しづつ購入しています。

まとめ

少しづつ投資の形が決まってきました。今後はジュニアNISAも始めるので、少しずつ投資の額を増やして現金の比率を減らしていく予定です。

とわ

皆さまの参考になればと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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