【30代共働き4人家族】2021年6月の資産総額と運用実績を公開

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とわ家は2019年からつみたてnisa、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めて投資総額は3,329,959円になりました。そんなとわ家の2021年6月の資産総額と運用実績をご紹介します。

こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETF、日本株の投資実績に興味のある方
だい

前回の2021年5月の資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と1歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 9,940,525円

前回の2021年5月の総資産額から+357,004円でした。

だい

2021年内に資産総額1000万円を超えるのが目標でしたが、株高の影響もあってもうすぐ達成しそうです。

預金 6,610,566円

預金は生活防衛費と教育費で、前回とほとんど変わりませんでした。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。現在ジュニアNISA口座を開設しているので、開設できたらこちらから買い付けをする予定です。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 2,679,364円

前回より182,820円のプラスでした。入金額はだいのつみたてNISAの33,333円、特定口座の16,667円ととわのつみたてNISAの33,000円を合わせた83,000円です。前回よりもすべてのファンドでトータルリターンの額がプラスになりました。

だい(夫)のつみたてNISA 

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
ひふみプラス97,463円+21,063円+27.57%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド197,923円+56,863円+40.31%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド191,264円+55,308円+40.68%
楽天・全米株式インデックス・ファンド197,137円+61,181円+45.0%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス192,439円+56,483円+41.55%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)195,650円+55,720円+39.82%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)249,510円+48,110円+23.89%

だい(夫)の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用しています

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)114,993円+4,916円+4.47%

とわ(妻)のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。毎月、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに23,000円、セゾン資産形成の達人ファンドに10,000円を積み立てています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド798,712円131,713円+19.75%
セゾン資産形成の達人ファンド388,131円98,131円+33.84%

来年からつみたてNISAは楽天証券に切り替える予定です。

とわ

当初はSBI証券でつみたてNISAを行う予定でしたが、楽天経済圏やポイントなどを考慮して楽天証券を開設することにしました。

とわ(妻)の特定口座

こちらも前回よりもトータルリターンはプラスとなっています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)56,142円+2,528円+4.72%

確定拠出年金 293,389円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金です。外国株式のインデックスファンドに毎月2万円を拠出しています。前回より29,582円プラスになりました。

米国ETF 205,931円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算(米ドル/円=110.3)しています。前回より46,138円プラスになりました。前回はVTのトータルリターンがマイナスでしたが、今回は全ての銘柄でプラスとなりました。

前回から、下記の銘柄を追加買付しました。

  • VT 2口
  • VYM 購入無し
  • HDV 1口
  • SPYD 2口
とわ

1口ずつの購入となり、値上がりもしているため中々購入できていません。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT103,285円+3,223円+3.22%
VYM47,088円+2,572円+5.78%
HDV32,441円+512円+1.60%
SPYD23,117円+662円+2.94%

日本株 151,275円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入しています。前回から91,641円分の株式の保有資産額が増えました。少しづつ購入しているつもりでしたが、SBIネオモバイル証券では1株から気軽に買付ができるため少し買い過ぎたようです。

とわ

きちんと資産を把握してリスクを取りすぎない買付を行っていきたいと思います。

まとめ

株高の影響もあってか、今年の目標の総資産1000万円が目の前までやってきました。

だい

来月には達成のご報告ができるかもしれません。

来月にはジュニアNISAも開設出来そうなので、今後はそちらについてもご報告できると思います。

とわ

皆さまの参考になればと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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