【30代共働き4人家族】2021年7月の資産総額と運用実績を公開|資産総額1000万円達成

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こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETF、日本株の投資実績に興味のある方
とわ

ご訪問頂きありがとうございます。30代共働き4人家族のとわです。

とわ家は2019年からつみたてnisa、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。今月からはジュニアNISAも始めて、投資総額は前月から816,938円増えて4,416,897円になりました。そんなとわ家の2021年7月の資産総額と運用実績をご紹介します。

だい

前回の2021年6月の資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と1歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 10,320,233円

前回の2021年6月の総資産額から+379,708円でした。

だい

2021年内に資産総額1000万円を超えるのが目標でしたが、6月末にボーナスがあったため7月での達成となりました。これからもこつこつと増やしていきたいです。

預金 6,173,336円

預金は基本的に生活防衛費と教育費になります。7月上旬に子供2人のジュニアNISAの口座が開設できたため、そちらに資金を移したこともあり前回より-437,230円となりました。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 3,166,012円

前回より486,648円のプラスでした。今月の入金額は全部で533,000円となりました。

子供達のジュニアNISAが開設できたので、投資信託を購入しました。

とわが来年からはつみたてNISAを楽天証券に変更する予定なので、証券口座を開設しました。その際に楽天カードも発行してポイント目当てで5万円を投資しました。

だい

  • つみたてNISA 33,333円
  • 特定口座 16,667円

とわ

  • つみたてNISA 33,000円
  • 特定口座  50,000円

子供

  • ジュニアNISA 200,000円×2人分

だい(夫)のつみたてNISA 

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
ひふみプラス97,400円+21,000円+27.49%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド199,487円+58,427円+41.42%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド190,622円+54,666円+40.21%
楽天・全米株式インデックス・ファンド199,809円+63,853円+46.97%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス193,983円+58,027円+42.68%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)196,385円+56,455円+40.35%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)288,512円+53,779円+22.91%

だい(夫)の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用しています

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)131,686円+4,942円+3.9%

とわ(妻)のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。毎月、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに23,000円、セゾン資産形成の達人ファンドに10,000円を積み立てています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド821,617円131,617円+19.07%
セゾン資産形成の達人ファンド398,747円98,747円+32.92%

来年からつみたてNISAは楽天証券に切り替える予定です。

とわ

当初はSBI証券でつみたてNISAを行う予定でしたが、楽天経済圏やポイントなどを考慮して楽天証券を開設することにしました。

とわ(妻)の特定口座

今後は、投資信託は楽天証券で購入することにしたため、SBI証券で購入していたeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は売却しました。まだ買付したばかりなので評価損益はマイナスです。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)49,340円-660円-1.32%

ジュニアNISA(2人分)

7月の上旬に口座が開設できたため、積み立てを開始しました。今月はeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を20万円×2人分買付しました。年末までには満額の80万円×2人分を入金する予定です。米国ETFのVTと迷いましたが、ジュニアNISAは投資信託の方が分配金が効率よく再投資できるためeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を選択しました。

だい

VTは今までに頂いたお年玉で買付をすることにしました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)199,212円-788円-0.39%
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)199,212円-788円-0.39%
とわ

ジュニアNISAの開設には時間がかかるため、開設をお考えの方は早めの申し込みをお勧めします。

確定拠出年金 315,828円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金で、給与から月々2万円天引きされています。全額外国株式のインデックスファンドに拠出しています。前回より22,439円プラスになりました。

米国ETF 394,841円

とわ 224,822円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算(米ドル/円=109.96)しています。前回より18,891円プラスになりました。全ての銘柄でプラスでしたが、今回はSPYDの評価損益がマイナスとなっています。

前回から、下記の銘柄を追加買付しました。

  • VT 購入無し
  • VYM 購入無し
  • HDV 1口
  • SPYD 2口
とわ

今回、8.12ドルの分配金が入金されました。少額なので再投資する予定です。前回(4月)のときは2.1ドルでしたので、6.02ドル増えました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT102,012円+1,771円+1.77%
VYM45,782円+1,275円+2.78%
HDV42,466円+17円+0.04%
SPYD34,562円-1,082円-3.04.%

子供 170,019円

以前は教育費やお年玉などは全て一緒に教育費にしていましたが、ジュニアNISAにて教育費が思ったより確保できそうなのでお年玉は別にして特定口座にてVTを購入することにしました。

だい

大きくなったら子供達に渡す予定です。金融教育にもなるといいなと考えています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT  兄113,346円-461円-0.41%
VT  妹
56,673円-720円-1.25%

日本株 270,216円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入しています。前回から118,939円分の株式の保有資産額が増え、年間の配当金が税引き前で1万円を超えました。今回263円の配当金が入りました。

とわ

初めての日本株からの配当金です。円で入るので親近感もあり、嬉しいです。

まとめ

株高とボーナスもあったため、今年の目標の総資産1000万円を達成いたしました。

だい

思ったよりも早く達成することが出来ました。

今月はジュニアNISAも開設することができたので、子供達の将来に向けて積み立てていきたいと思います。

とわ

これからもこつこつと資産を増やしていきたと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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