【30代共働き4人家族】2021年8月の資産総額と運用実績を公開

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こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETF、日本株の投資実績に興味のある方
とわ

ご訪問頂きありがとうございます。30代共働き4人家族のとわです。

とわ家は2019年からつみたてNISA、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。2021年7月からはジュニアNISAも始めて、投資総額は前月から575,627円増えて4,992,524円になりました。そんなとわ家の2021年8月の資産総額と運用実績をご紹介します。

だい

前回の2021年7月の資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と2歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 10,579,705円

前回の2021年7月の総資産額から+259,472円でした。

だい

前回の7月で資産総額1000万円を達成することができました。共働きということもありますが、家計改善や資産形成に取り組んで順調に資産を増やすことができています。

預金 5,587,181円

預金は基本的に生活防衛費と教育費になります。子供2人分のジュニアNISAや投資信託、高配当株に入金したこともあり前回より-586,155円となりました。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 3,723,504円

前回より557,492円のプラスでした。今回の入金額は全部で533,000円となりました。

だい

  • つみたてNISA 33,333円
  • 特定口座 16,667円

とわ

  • つみたてNISA 33,000円
  • 特定口座  50,000円

子供

  • ジュニアNISA 200,000円×2人分

だい(夫)のつみたてNISA 

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。最初は色々な銘柄を積み立てていましたが、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。今回はひふみプラス以外はトータルリターンは増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
ひふみプラス94,794円+18,394円+24.08%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド203,190円+62,130円+44.05%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド191,390円+55,434円+40.77%
楽天・全米株式インデックス・ファンド203,024円+67,068円+49.33%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス197,606円+61,650円+45.35%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)197,716円+57,785円+41.3%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)327,521円+59,455円+22.18%

だい(夫)の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用しています。eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)は前回よりも増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)149,284円+5,873円+4.1%

とわ(妻)のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。毎月、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに23,000円、セゾン資産形成の達人ファンドに10,000円を積み立てています。両方ともトータルリターンは前回より増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド847,126円134,126円+18.81%
セゾン資産形成の達人ファンド410,272円100,272円+32.35%

来年からつみたてNISAは楽天証券に切り替える予定です。

とわ

当初はSBI証券でつみたてNISAを行う予定でしたが、楽天経済圏やポイントなどを考慮して楽天証券を開設することにしました。

とわ(妻)の特定口座

楽天証券でポイント目当てにeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を5万円買付しました。7月から始めたばかりなのでまだマイナスとなっています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)99,979円-21円-0.02%

ジュニアNISA(2人分)

7月の上旬に口座が開設できたため、積み立てを開始しました。今回も前回に続いてeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を20万円×2人分買付しました。前回はマイナスでしたが、今回は少しですがプラスとなりました。

だい

現在の損益は気にせずに引き続き積み立てていきたいと思います。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)400,801円801円0.2%
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)400,801円801円0.2%
とわ

ジュニアNISAの開設には時間がかかるため、開設をお考えの方は早めの申し込みをお勧めします。

確定拠出年金 341,691円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金で、給与から月々2万円天引きされています。全額外国株式のインデックスファンドに拠出しています。前回より25,863円プラスになりました。

米国ETF 528,386円

とわ 253,435円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算しています。前回より28,613円プラスになりました。今回はSPYDの評価損益がマイナスとなっています。

前回から、下記の銘柄を追加買付しました。

  • VT 購入無し
  • VYM 購入無し
  • HDV 2口
  • SPYD 1口
とわ

現在、高値なのでほとんど買い付けできていません。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT103,106円+2,638円+2.63%
VYM46,949円+2,340円+5.25%
HDV63,963円+317円+0.5%
SPYD39,417円-545円-1.37%

子供 274,951円

以前は教育費やお年玉などは全て一緒に教育費にしていましたが、ジュニアNISAにて教育費が思ったより確保できそうなのでお年玉は別にして特定口座にてVTを購入することにしました。今回は兄にVT9口を買付しました。これで今まで頂いたお年玉は全て買付できました。

だい

大きくなったら子供達に渡す予定です。金融教育にもなるといいなと考えています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT  兄217,670円2,931円1.37%
VT  妹
57,281円-242円-0.42%

日本株 398,943円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入しています。前回から128,727円分の株式の保有資産額が増え、年間の配当金が税引き前で13,000円を超えました。今回38円の配当金が入りました。

とわ

少額ですが、配当金は嬉しいものです。

まとめ

資産総額と投資総額が増えてきましたが、現金比率が少しずつ下がってきたため生活防衛費や暴落時に高配当株を購入する資金を残すためにもこれからは投資への入金ペースを下げていく予定です。

だい

あとは、来年分のジュニアNISAの資金も貯めていきたいと考えています。

とわ

まだまだ手探り状態ですが、これからもこつこつと資産を増やしていきたと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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