【30代共働き4人家族】2021年9月の資産総額と運用実績を公開

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こんな方におすすめの記事です
  • 30代夫婦や4人家族の資産総額に興味のある方
  • 住宅ローンや奨学金を返済している家庭の資産に興味のある方
  • 投資信託や米国ETF、日本株の投資実績に興味のある方
とわ

ご訪問頂きありがとうございます。30代共働き4人家族のとわです。

とわ家は2019年からつみたてNISA、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。2021年7月からはジュニアNISAも始めて、今回で2021年分の子供2人分のジュニアNISA満額を入金できました。そのため投資総額は前月から1,018,336円増えて6,010,859円になりました。そんなとわ家の2021年9月の資産総額と運用実績をご紹介します。

だい

前回の2021年8月の資産総額や運用実績はこちらをご覧ください

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目次

基本情報

  • 30代共働き夫婦
  • 夫婦共に正社員
  • 世帯年収は900万円台
  • 子供は保育園児2人(5歳と2歳)
  • 住宅ローンと奨学金を返済中
  • 車あり
とわ

とわ家について詳しくはこちらをご覧ください。

資産総額 10,251,526円

前回の2021年8月の総資産額から-328,179円でした。今回ソファーを購入したため、資産総額は前回より減少しました。戸建てを建てて5年経ち、やっとソファーを購入しました。長く使用したいので少し良いものを購入しました。

だい

資産総額は減りましたが、1,000万円を切らなかったためよかったです。

預金 4,166,640円

預金は基本的に生活防衛費と教育費になります。ソファーの購入や、子供2人分のジュニアNISAと高配当株に入金したこともあり前回より-1,420,541円となりました。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。

だい

家計簿や現金の積み立てについてはこちらをご覧ください。

投資信託 4,720,855円

前回より997,351円のプラスでした。今回の入金額は全部で933,000円です。

だい

  • つみたてNISA 33,333円
  • 特定口座 16,667円

とわ

  • つみたてNISA 33,000円
  • 特定口座  50,000円

子供

  • ジュニアNISA 400,000円×2人分

だい(夫)のつみたてNISA 

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。最初は色々な銘柄を積み立てていましたが、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月上限の33,333円を積み立てています。今回は全ての銘柄で先月よりトータルリターンは増加しました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
ひふみプラス104,669円+28,269円+37.0%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド204,281円+63,221円+44.82%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド194,552円+58,596円+43.1%
楽天・全米株式インデックス・ファンド205,572円+69,616円+51.2%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス198,672円+62,716円+46.13%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)199,147円+59,217円+42.32%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)363,505円+62,106円+20.61%

だい(夫)の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえるため、つみたてNISAの上限33,333円から余った16,667円を特定口座で運用しています。eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)は前回よりも増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)167,559円+7,481円+4.67%

とわ(妻)のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っています。前回まではセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに23,000円、セゾン資産形成の達人ファンドに10,000円を積み立てていましたが、今月からはセゾン資産形成の達人ファンドへの入金は辞めて、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを33,000円積み立てることに変更しました。

セゾン資産形成の達人ファンド は信託報酬が年1.35% ± 0.2%とアクティブファンドなのでやや高めなのが気になったためです。

とわ

セゾン投信を始めた頃はアクティブファンドやインデックスファンドの違いもわかっていませんでした…。

前回よりトータルリターンはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは減少、セゾン資産形成の達人ファンドは増加していました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド884,400円138,400円+18.55%
セゾン資産形成の達人ファンド418,669円108,669円+35.05%

来年からつみたてNISAは楽天証券に切り替える予定です。

とわ(妻)の特定口座

楽天証券でポイント目当てにeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の買付を7月から開始しました。前回はマイナスでしたが今回は少しだけですがプラスとなりました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)150,585円585円0.39%

ジュニアNISA(2人分)

2021年からジュニアNISAを開始しました。今回はeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)を40万円×2人分買付しました。これで2021年分の非課税枠の80万円を使い切りました。今回のトータルリターンは前回よりプラスとなりました。

だい

来年分のジュニアNISAも満額入金したいので、資金を貯め始めました。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)814,622円14,582円1.82%
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)814,622円14,582円1.82%
とわ

ジュニアNISAの開設には時間がかかるため、開設をお考えの方は早めの申し込みをお勧めします。

確定拠出年金 362,675円

だい(夫)が積み立てている企業型の確定拠出年金で、給与から月々2万円天引きされています。全額外国株式のインデックスファンドに拠出しています。前回より21,284円プラスになりました。

米国ETF 528,386円

(米ドル/円=109.91)

とわ 276,910円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算しています。今回初めてQYLDを購入しました。そのため、前回より23,475円プラスになりました。VT以外は前回よりトータルリターンは減少しています。

今回は下記の銘柄を追加買付しました。

  • VT 購入無し
  • VYM 購入無し
  • HDV 購入無し
  • SPYD 購入無し
  • QYLD 10口
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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT103,963円+3,901円+3.90%
VYM46,100円+1,584円+3.56%
HDV63,037円-653円-1.03%
SPYD38,707円-1,397円-3.48%
QYLD25,103円-398円-1.56%

子供 277,236円

今までの頂いたお年玉を使って特定口座でVTを購入しました。前回よりプラス2,285円となりました。

だい

大きくなったら子供達に渡す予定です。金融教育にもなるといいなと考えています。

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ファンド評価額トータルリターン評価損益
VT  兄219,479円5,325円2.49%
VT  妹
57,757円390円0.68%

日本株 398,943円

2021年3月からSBIネオモバイル証券で日本株を1株ずつ購入しています。前回から48,265円分の株式の保有資産額が増え、年間の配当金が税引き前で14,000円を超えました。今回400円の配当金が入りました。

とわ

少額ですが、配当金は嬉しいものです。

まとめ

ソファーの購入したため資産総額は減少しました。そしてジュニアNISAにも入金して現金比率がだいぶ低くなったため、一旦入金のペースを下げて来年のジュニアNISAの分を貯めていきたいと考えています。

とわ

2023年まではジュニアNISAへの入金を優先していく予定です。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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