【30代共働き4人家族】2022年1月の資産総額と運用実績を公開

とわ家は2019年からつみたてNISA、2021年から特定口座での投資信託や米国ETF、日本株を始めました。2021年7月からは子供2人分のジュニアNISAも始めました。

今回は毎月つみたてているもの以外にもジュニアNISAの買付やお年玉で子供達の米国ETFの買付なども行ったため、投資総額は前月から1,389,146円増えて7,846,855円になりました。

そんなとわ家の2022年1月の資産総額と運用実績をご紹介します。

基本情報

資産総額　11,928,942円

前回の2021年12月の総資産額から447,361円増加しました。

預金　4,082,087円

預金は基本的に生活防衛費と教育費になります。2022年になったジュニアNISAの買付を行ったため、前回より-555,483円となりました。銀行口座に入れている預金で、現金で積み立てているものは入っていません。ジュニアNISAの資金を貯めているため現金を多めに残しています。

投資信託　6,106,167円

前回より+937,701円でした。今回の入金額は全部で1,100,000円です。2022年になったためジュニアNISAの買付をしました。

だい（夫）のつみたてNISA　

2019年から楽天証券でつみたてNISAを開始しました。最初は色々な銘柄を積み立てていましたが、2021年5月からはeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に毎月上限の33,333円を積み立てています。

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
ひふみプラス	88,160円	+11,760円	＋15.38％
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	210,953円	+69,893円	＋49.55％
楽天・全世界株式インデックス・ファンド	197,398円	+61,442円	＋45.19％
楽天・全米株式インデックス・ファンド	209,217円	+73,261円	＋53.89％
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	205,211円	+69,255円	＋50.94％
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）	205,456円	+65,526円	＋46.83％
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	510,576円	+75,845円	＋17.45％

だい（夫）の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえる16,667円で eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） を買付しています。

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）	216,825円	+10,543円	+5.11％

とわ（妻）のつみたてNISA

2019年からセゾン投信でつみたてNISAを行っており、2022年からは楽天証券に口座を変更しています。 eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） を積み立てしています。

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド	1,010,855円	165,855円	+19.63％
セゾン資産形成の達人ファンド	429,096円	119,096円	+38.42％
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）	31,211円	-2,122円	-6.37％

とわ（妻）の特定口座

楽天カードのクレジットカード決済で5万円まで楽天ポイントがもらえる16,667円で eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） を買付しています。

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）	174,974円	3,326円	1.94%

ジュニアNISA（2人分）

2021年からジュニアNISAを開始しました。今回は2022年分の内の50万円×2人分を買付しました。30万円は2人ともeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）を、残りの20万円は eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） と SBI・V・S&P500 を買付しました。

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）	1,121,078円	21,031円	1.91％
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	190,788円	-9,213円	-4.61％

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）	1,121,078円	21,031円	1.91％
SBI・V・S&P500	190,707円	-9,296円	-4.65％

確定拠出年金　459,458円

だい（夫）が積み立てている企業型の確定拠出年金で、給与から月々2万円天引きされています。外国株式のインデックスファンドに拠出しています。前回より12,239円プラスでした。

米国ETF　1,281,230円

とわ　924,316円

2021年3月から始めた米国ETFで、わかりやすくするため円換算（米ドル/円＝113.87）しています。米国ETFは高配当メインで行っています。

今回は下記の銘柄を追加買付しました。

• HDV 1口
• QYLD 6口

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
VYM	100,068円	+5,538円	+5.86％
HDV	138,092円	+6,176円	+4.68％
SPYD	76,648円	+3,844円	+5.28％
QYLD	609,507円	−58,474円	−8.75％

子供　356,914円

今までの頂いたお年玉を使って特定口座でVTを購入しています。今年も頂いたお年玉を入金しました。

ファンド	評価額	トータルリターン	評価損益
VT 　兄	253,294円	-5,185円	-2.01％
VT　 妹	103,620円	-4,089円	-3.8％

まとめ

今回はだいぶ相場が下落しトータルリターンがマイナスになるものも出てきました。前回の記事のときよりは資産は増額していますが、年末には1,230万円以上あったためすこしづつ下落しています。

わが家は基本的に長期保有がメインなので、狼狽売りせずにこのまま積み重ねていきたいと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。